Мой аккаунт в банке заблокировали после одного перевода.
Я продала машину. Деньги перевели на карту. Сумма крупная, но полностью законная.
Через час пришло уведомление:
«Операции по счёту временно ограничены.»
Я подумала, что это обычная проверка безопасности.
В отделении сказали иначе.
— Ваш профиль попал в зону финансового мониторинга.
— Из-за продажи авто?
— Из-за характера операции.
— Какого характера?
— Нетипичного для вас.
— Я не каждый день продаю машину.
Менеджер кивнул.
— Именно поэтому.
— Что нужно?
— Объяснение происхождения средств. Договор купли-продажи. Подтверждение источника средств покупателя.
— Это уже не моя зона ответственности.
— Для нас — ваша.
Я предоставила договор. Паспорт покупателя. Объявление о продаже.
Через два дня счёт всё ещё был заблокирован.
— Проверка продолжается.
— Сколько?
— До тридцати дней.
— У меня платёж за квартиру через пять.
— Рекомендуем воспользоваться другими средствами.
Других средств у меня не было. Все сбережения лежали на этом счёте.
Я попыталась снять наличные — отказ.
Перевести в другой банк — отказ.
— Вы меня в чём-то подозреваете? — спросила я.
— Мы ничего не подозреваем. Это стандартная процедура.
— Но пользоваться деньгами я не могу.
— Временно.
На третий день мне позвонил покупатель.
— Мне тоже звонил мой банк. Спрашивают, почему я перевёл вам деньги.
Я села.
— Вы что-то объяснили?
— Да. Но они попросили подтверждение, что машина существует.
Мы оба нервно рассмеялись.
Машина уже переоформлена.
Деньги — на моём счёте.
И никто из нас не может ими воспользоваться.
Я открыла банковское приложение.
Статус: «Проверка активна».
Баланс показывает сумму.
Но для меня это просто цифры на экране.
Продолжение читать в комментариях 👇👇👇